Что такое диверсификация: определение понятия, виды, типы и популярные стратегии

Чтобы обеспечить стабильный рост доходности инвестирования, общие риски должны быть в несколько раз ниже, чем риски по каждому из видов инвестиций по отдельности. Диверсификация – это основа экономического развития как небольших предприятий, так и многих стран. Она помогает компаниям приспосабливаться к изменениям рынка, инвесторам – сводить к минимуму риски, государству КэпиталПроф форекс брокер – демонстрировать устойчивый рост темпов развития экономики. Диверсификация — это инвестиционная стратегия, в рамках которой вы вкладываете свои средства в различные классы активов, чтобы снизить общий уровень риска при просадке рынка. Диверсификация активов уменьшает шанс того, что одно событие или неудачное вложение сможет нанести серьезный ущерб вашим инвестициям.

Используя один или несколько видов диверсификации, инвестор сможет защититься от возможных негативных факторов. Диверсификация — это инвестирование средств в разные активы для снижения рисков. Если в один день природные ресурсы по какой-то причине обесценятся, вы потеряете большую часть своих накоплений.

Диверсификация

Диверсифицированная экономика показывает стабильное развитие, не зависит от ситуации на международных отраслевых рынках. Когда организация одновременно приобретает разные активы или развивает разные направления, чтобы получить больший доход. Несмотря на существование определенных видов диверсификации, в «чистом» виде они применяются редко. Обычно разрабатывается целая стратегия, позволяющая динамично реагировать на изменения финансового, товарного, производственного рынков, внедрять и исключать из оборота активы.

Например, фрилансер может работать сразу с несколькими проектами, чтобы в случае закрытия одного не остаться совсем без дохода. Или человек, работающий в найме, начинает дополнительно работать на себя — регистрируется в качестве самозанятого и начинает печь пироги на заказ, или писать тесты, или отрисовывать логотипы. Это способ минимизировать риски в любой точке приложения усилий.

Это будет негативно сказываться на устойчивости экономики во времена экономических и геополитических штормов. В отличие от работы с производством, разнообразие в бизнесе — это открытие принципиально новых направлений или покупка сторонних активов. Диверсификация инвестиций – это получение прибыли от вложений капитала и совместной работы с другими предприятиями. Иногда такое сотрудничество приводит к образованию новых компаний. В масштабах страны диверсификация так же актуальна, как и в небольшой организации.

Вторая — это построение разветвленной сети поставщиков, потребителей, способных компенсировать друг друга в случае временного или полного прекращения сотрудничества. Капитал распределяется между равнозначными видами деятельности/активами с целью снизить вероятность банкротства/потери депозита. Но наибольший эффект достигается при выборе перспективных направлений. Если бизнесмен или трейдер собирает портфель без анализа ликвидности, иных финансовых показателей, кризис может охватить сразу же весь диапазон рабочих инструментов.

Пример — на территории Голландии во второй половине прошлого века были обнаружены запасы природного газа (на шельфе Северного моря). Обрадованное руководство страны стало активно привлекать финансы в это сектор экономики, отодвинув на задний план другие. Получилось, что газовый сектор поглотил все инвестиционные резервы страны, и Голландия встала перед перспективой стать страной-сырьевым придатком. Только меры по ограничению инвестиций в газовый сектор помогли справиться с этим экономическим недугом. Как и отдельный бизнес, экономика в целом подчиняется тем же законам, поэтому важно, чтобы она развивалась разнонаправленно, а не двигала вперед только один какой-то сектор.

Правила успешной диверсификации

Диверсифицировать риски – важная часть успешной финансовой стратегии. Это задача свести к нулю риск полной потери капитала за счет различных источников вложения. Владелец бизнеса выбирает варианты инвестирования с минимальной вероятностью потери денег. Если всё это понятно, то можно начать комбинировать активы.

Самые надежные из всех — ОФЗ, потому что банкротство целой страны менее вероятно, чем отдельных регионов или компаний. Диверсифицировать ваш портфель по активам нужно для того, чтобы в периоды

стагнации 

или падения экономики ваш портфель не проседал слишком сильно. Акции, облигации, депозиты, фонды — это основные инструменты, которые подойдут тем, кто знаком с фондовым рынком относительно недавно.

Чтобы оценить эффективность новой маркетинговой стратегии, подключите сквозную аналитику Calltouch. Инструмент собирает данные со всех рекламных источников. На основе удобных отчетов вы сможете построить воронку продаж, точно рассчитать расходы на маркетинг и определить полезные рекламные каналы.

Как корреляция поможет понять принцип диверсификации

При проведении диверсификации можно применить сразу несколько методов. Например, две компании могут объединиться и выйти на новый рынок. Автомобильному заводу для того, чтобы стать конкурентоспособным, нужна реструктуризация производства, а для ее проведения — привлечение инвестиций. Ее поглощает крупный металлургический завод, для которого производство автомобилей кажется привлекательным, и он хочет зайти на новый рынок. Предприниматель, чтобы увеличить прибыль, расширил ассортимент. Раньше продавал только аромасвечи на основе соевого воска, а теперь добавил твердые духи, основа которых тоже соевый воск.

В то же время рынок США быстрее справляется с кризисами и постоянно растёт. Когда все акции просели из-за пандемии коронавируса многие инвесторы начали продавать свои облигации, чтобы купить акции. С одной стороны — это имеет смысл, потому во время таких потрясений на акциях можно заработать больше. С другой стороны, совсем избавляться от облигаций не стоит, ведь на рынке может случиться «второе дно» или начаться стагнация. Если вам не хочется или нет времени разбираться с бизнесом каждой конкретной компании, то можете вложиться в фонды или индекс.

Чтобы не зависеть от ситуации на рынке газа, к акциям «Газпрома», «НОВАТЭКа» и Exxon инвестор может добавить бумаги банков, ритейлеров, застройщиков, компаний технологического сектора и т. Если один или несколько секторов будут падать, рост других защитит портфель от больших потерь. Чтобы бизнес развивался, нужно постоянно наращивать обороты, а значит, расширять производство, запускать новые сервисы и направления, осваивать новые рынки.

Выбирать фонды имеет смысл и потому, что это дополнительная ставка на множество ценных бумаг. Нет какого-то идеального их количества, но есть убедительные данные, что лучше распределять вложения хотя бы между 18–25 активами. Если грамотно распределить средства между разными активами, то в кризис портфель меньше потеряет и быстрее восстановится.

Как сочетать диверсификацию и инвестиционную стратегию

Вложение средств в разные направления и виды производства, продукты и сервисы. Например, когда организация одновременно направляет средства и на закупку сырья, и на обучение персонала, и на создание финансовых резервов. Диверсификация экономики — это увеличение активности крупных компаний или предприятий, которые стремятся выйти за рамки основного бизнеса, открыть новые направления и получить больше прибыли. Это неотъемлемая часть современных рыночных экономик.

Диверсификация инвестиционного портфеля — это вложение средств в разные инвестиционные инструменты, валюту, секторы экономики и страны. Юрий Козлов советует постепенно собирать портфель из разных секторов. «Я рекомендую в каждой отрасли найти для себя наиболее перспективные с инвестиционной точки зрения акции компаний, и постепенно наполнять портфель этими бумагами. Выбирать лучше от от одного до трех лучших представителей из каждого сектора», — говорит он. Помимо диверсификации по активам, портфель также важно распределить по секторам или отраслям экономики. Почему это важно, опять же хорошо показывает нынешний кризис.

• Так или иначе, любая диверсификация будет полезна вашему портфелю.
• Они снижают потенциальную доходность портфеля, но делают его надежнее и устойчивее во время кризисов.
• Первая из них — образование дочерних фирм и создание филиальной сети с целью максимального охвата доступного рынка.

Она предполагает полное изменение организационной структуры при покупке нового бизнеса, при слиянии, при образовании совместного предприятия. Корпорация BIC — производитель станков для бритья — запустила производство духов и нижнего белья. Но аудитория не поняла, как связаны бритвенные станки и духи, и продукцию игнорировала практически полностью. Для таких действий требуется больше ресурсов — и финансовых, и временных, ведь речь идет об освоении новых рынков. Это постоянный поиск возможностей получать дополнительный доход — не потому, что в работе что-то не устраивается, а с целью повышения финансовой устойчивости. Это политика изменения цен в зависимости от ситуации и целевой группы потребителей.

В ETF входят сразу несколько компаний из одной отрасли. И когда вы покупаете долю в фонде, вы как бы покупаете сразу несколько компаний. В отличие от фонда, кусочек индекса купить не получится. Но можно купить ETF, в который входят компании из индекса. Диверсификация инвестиций — это распределение средств в портфеле между разными группами активов (акциями, облигациями и другими инструментами), чтобы снизить риски.

Но, возможно, не так сильно, как портфель без диверсификации. Например, инвестор может вложить часть капитала в облигации федерального займа, часть — в акции крупных компаний России и Китая, а часть — в валюту. Диверсификация — стратегия, при которой ресурсы вкладывают в разные активы. В инвестициях и бизнесе можно услышать фразу «не клади яйца в одну корзину». Она отражает суть диверсификации — идею о том, что нужно вкладывать деньги в разные активы. Нет необходимости покупать десятки и сотни бумаг, входящих в индекс.